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Les fonds euros vont offrir sur 2014 un rendement en baisse d’environ
0,30% en moyenne. Voir article du Figaro en pièce jointe.
La diversification est donc de rigueur : UC en valeur mobilières, UC
SCPI et fonds Eurocit (APREP)/ Euro Sélection SPIRICA – Kerria Privilèges,
Produits structurés (Batik chez La Française AM). Les news de ces dernières
semaines ont été suffisamment explicites sur nos recommandations.
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L'appellation de conseiller en gestion de patrimoine désigne en France, une activité de conseil incluant a minima quatre cartes réglementaire : C.I.F. : conseiller en investissements financiers. I.O.B.S.P. : l'intermédiation en opérations de banque. C.O.A.: Courtier en assurances. Détenir la carte d'agent immobilier (Carte T) Posséder la compétence juridique appropriée suivant les diplômes précis. Vous trouverez sur le site de l' O.R.I.A.S. les CGPI ayant les statuts de CIF, IOBSP et COA.
lundi 8 décembre 2014
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